近日，一個名叫“聚寶金融集團”的機構，通過高額回報加上傳銷模式，在不到一年的時間里，從全國不計其數(shù)的投資人手中卷走了億萬資金，隨后人間蒸發(fā)。在深挖“聚寶金融”背后亂象的同時，我們發(fā)現(xiàn)，歷年來類似的金融投資詐騙案不在少數(shù)，甚至不少案例的操作手法都極其相似，聚寶金融并非個案。
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從“聚寶金融”以及類似的案例中，我們可以找到很多相同或相似之處。
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1、高額回報。此類案件大都以高額利息或者利潤作為誘餌，打著電子商務、融資、基金原始股、資本運作等各種幌子。
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不管打著什么旗號，根據(jù)中國禁止傳銷條例，只要同時具備以下三個條件，就可以認定為是傳銷：第一，繳納入門費，取得加盟資格的；第二，發(fā)展下線，形成上下級層級的關系的；第三，通過直接或者間接發(fā)展下線，可以獲得返利的，并且團隊計酬的。
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2、包裝手法上。通過在各地的金融博覽會上亮相，或者召開巡回講座來擴大知名度；通過各種方式把自己包裝成非常正規(guī)的公司，一般都坐落于繁華地段的高端寫字樓，有些經(jīng)常組織去國外旅游，讓投資者相信這是一家有實力的公司；制造絕大部分人已經(jīng)有穩(wěn)定收益的假象，讓投資者掉以輕心，不會去認真核查公司以及外匯交易的真實性。由于中國的眾多投資者投資知識匱乏，容易被誘惑從而作出非理性投資。
3、披著合法外衣。通過工商注冊，給自己披上一層合法的外衣，然后建立自己的實體店或者網(wǎng)站。并聲稱自己取得了外國的金融牌照，并以此為證，向投資者證明自己是有資質和能力的正規(guī)投資機構。其實，這些所謂獲得外國金融牌照在國內有工商注冊的公司，往往只是虛設或是皮包公司，一有風吹草動，操盤手馬上就逃往國外。
此外，據(jù)了解，國外的情況跟國內很不一樣。在澳大利亞、美國、日本和歐洲等國，外匯市場是自由市場，所以一個公司獲得金融牌照的難度并不大。但是國內目前還沒有開放外匯市場，唯一正規(guī)、合法的投資渠道只有銀行的外匯投資平臺。即使那些國外的大牌外匯經(jīng)紀公司，也只能以設立辦事處的名義悄悄進入中國，但是不能開展實質性的外匯業(yè)務。
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網(wǎng)上交易保障中心提醒廣大投資者，當面對市場上五花八門的投資項目和機構的時候，應仔細甄別，切勿輕信“高額回報”。
首先，應到工商局查詢企業(yè)的基本信息資料，了解企業(yè)的基本情況，尤其要看企業(yè)是否具有相關金融許可經(jīng)營的資質。如果沒有這類資質，那么該企業(yè)的行為可能涉嫌非法經(jīng)營、非法吸收公眾存款或者集資詐騙；
此外，通常的詐騙手法，往往打著環(huán)保、科技等產(chǎn)業(yè)項目的幌子，并且對投資者許諾固定的高額回報并鼓勵發(fā)展下線客戶，這時，投資者一定要提供警惕，因為該投資極有可能是一個騙局；
如果有條件，還可以到現(xiàn)場查看公司的辦公地點是否與工商登記的一致，并且盡可能了解具體項目的運作情況，如果發(fā)現(xiàn)公司根本不存在工商登記上顯示的地址，或者沒有具體的運營項目，則很有可能涉嫌金融詐騙。
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