上海警方搗毀藏匿于山東聊城的虛假貸款犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人31人。上海金山公安分局供圖
在網(wǎng)上辦貸款，先要審核費(fèi)，再要中介費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)，你多半是遇到騙子了。
在不到半年時(shí)間內(nèi)，一犯罪團(tuán)伙在全國(guó)作案1300余起，詐騙金額超400萬(wàn)元。他們先花錢進(jìn)入各種投資、炒股微信群，發(fā)布代辦信用卡和貸款廣告；再用一款集合銀行信用卡申領(lǐng)通道和小貸公司貸款通道的自制App，迷惑辦理貸款受害人，進(jìn)而騙取各種名目的代收費(fèi)用，最終以受害人資料審核通不過(guò)而結(jié)束。
6月12日，澎湃新聞?dòng)浾邚纳虾Ｊ泄簿纸鹕椒志肢@悉，上海公安機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)近2個(gè)月的縝密偵查，偵破了這起特大系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，搗毀一個(gè)藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人31名，涉案金額400余萬(wàn)元。
打完數(shù)千元中介費(fèi)，被告知審核資料通不過(guò)
2017年3月30日，上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報(bào)案，稱其通過(guò)“微信好友”辦理貸款被騙4000余元。
陳先生告訴民警，今年1月初，微信有人加他好友，說(shuō)是可以提供貸款業(yè)務(wù)。
3月25日，陳先生向?qū)Ψ阶稍冝k理貸款所需材料，對(duì)方便讓陳先生將其身份證、銀行卡拍照發(fā)過(guò)去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，并事先支付58元材料費(fèi)作為審核額度費(fèi)用。
陳先生按要求寄材料、支付了58元后，次日，對(duì)方告訴陳先生可以貸款65000元，但是要支付7%的中介費(fèi)即4500元。陳先生又匯給對(duì)方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對(duì)方。
可當(dāng)錢款匯過(guò)去一小時(shí)后，對(duì)方又說(shuō)資料審核沒通過(guò)，貸款額度太高，需要用他們公司的設(shè)備做一個(gè)人臉識(shí)別才可以提款。兩天后，陳先生收到了對(duì)方寄來(lái)的設(shè)備，按照步驟操作，但貸款仍未批下來(lái)，再次微信詢問對(duì)方后也沒得到回復(fù)。此時(shí)，陳先生才意識(shí)到上當(dāng)受騙，于是向警方報(bào)案。
赴山東聊城抓捕31人
接報(bào)后，經(jīng)過(guò)初步偵查，民警發(fā)現(xiàn)，在同一時(shí)段內(nèi)，金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)新農(nóng)地區(qū)及上海其他區(qū)發(fā)生多起同類案件，極有可能系同一伙犯罪分子作案。
上海市公安局刑偵總隊(duì)立即指導(dǎo)金山分局抽調(diào)精干警力成立“3.30”專案組，依托市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心開展偵查。
通過(guò)回訪被害人及調(diào)查走訪，專案組偵查員發(fā)現(xiàn)，該犯罪團(tuán)伙作案時(shí)間從2016年11月至2017年4月，涉及全國(guó)多個(gè)地區(qū)1300余起案件，初步估計(jì)涉案總金額在400余萬(wàn)元，團(tuán)伙成員極有可能在山東聊城。
在山東警方的大力配合下，專案組查明，位于聊城某寫字樓的一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。
5月25日上午，專案組在聊城警方的支持下，在聊城東昌府區(qū)的兩處窩點(diǎn)抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，當(dāng)場(chǎng)繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬(wàn)元及大量賬本、公民個(gè)人信息，凍結(jié)涉案贓款72萬(wàn)元。
以平板電腦和pos機(jī)做掩護(hù)
經(jīng)初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來(lái)，組織業(yè)務(wù)員以辦理貸款為名，通過(guò)虛構(gòu)信用材料、收取包裝費(fèi)，返點(diǎn)費(fèi)，快遞POS機(jī)、平板電腦等手法，先后騙取現(xiàn)金400余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。
據(jù)肖某供述，其事先定制了一款A(yù)PP，整合了十幾家銀行的申領(lǐng)信用卡的通道和十多家銀行及小貸公司的貸款通道，安裝在平板電腦或POS機(jī)中，然后指使公司員工通過(guò)網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買等方式進(jìn)入各種投資、炒股微信群，在群里發(fā)布代辦信用卡和貸款的廣告。
“每個(gè)業(yè)務(wù)員都有上百個(gè)這樣的微信群。”金山分局刑偵支隊(duì)民警向記者介紹，“他們用隨時(shí)可以放貸來(lái)誘惑受害人。”
如果有客戶咨詢，員工就讓客戶提供身份證等個(gè)人信息，然后在APP中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，并拍成小視頻給客戶，內(nèi)容主要是客戶的名字、卡號(hào)及貸款或者可提現(xiàn)的金額、利率、還款方式等。
在取得客戶信任后，員工再以運(yùn)輸費(fèi)、代收費(fèi)等名目收取3000至4000元不等的費(fèi)用，然后寄給客戶一個(gè)平板電腦或者智能POS機(jī)。客戶收到后不能貸款并提出疑問時(shí)，員工即不予理睬。
既然已詐騙得手，為何還要寄平板電腦或者智能POS機(jī)？肖某的員工稱，他們每月的工資是底薪加提成，而提成是根據(jù)業(yè)務(wù)員推銷掉多少平板電腦或者智能POS機(jī)來(lái)計(jì)算的。
肖某則供述，這樣做既方便計(jì)算員工提成和管理，也是為了給被害人制造收取費(fèi)用是用于購(gòu)買平板電腦或者智能POS機(jī)的假象，以期逃避法律制裁。
警方：收取中介費(fèi)的貸款基本是詐騙
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵查之中。
警方提醒廣大市民，不要輕信網(wǎng)絡(luò)或者自媒體發(fā)布的貸款信息，凡是以中介費(fèi)、包裝費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)等各種名目事先收取費(fèi)用的基本上就是詐騙。因?yàn)檎?guī)的貸款公司，這些費(fèi)用都會(huì)在貸款發(fā)放時(shí)扣除。
市民們確實(shí)需要貸款的，可以到銀行或?qū)嶓w貸款公司貸款，如需到網(wǎng)絡(luò)貸款公司進(jìn)行貸款的，一定要選擇有正規(guī)網(wǎng)站備案，在工商部門有登記的網(wǎng)絡(luò)貸款公司，切莫陷入那些所謂的低門檻放貸陷阱，以免上當(dāng)受騙。