網絡詐騙背后的"取錢團隊":兩小時取光145萬
作者： 楚天金報 文章來源： 楚天金報 本站發布時間：2015-09-01 09:29
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通過病毒盜取老板QQ號，然后冒充公司老板，向女出納發出轉賬指令，兩小時內將騙的145萬元快速提走。
??去年6月中旬，江岸區一家醫藥公司出納劉女士，在QQ上收到老總的指示，要她匯錢到兩個賬戶，劉女士并未多疑，隨即通過網銀轉賬。事后她向老板核實此事才知被騙，趕緊報警并凍結銀行卡，但錢早已不在原來匯過去的銀行卡里了。
??日前，QQ詐騙嫌犯肖某（另案處理）和其同伙朱某先后落網。近日，朱某犯詐騙罪被江岸法院判處有期徒刑八年。
??QQ詐騙來的145萬元，兩個小時不到，為何能快速從賬戶中提走？昨日，此案的承辦人向本報記者獨家揭秘了廣西賓陽“取錢團隊”的產業鏈。
??案發
??盜取老板QQ號 騙出納轉賬145萬
??去年初，肖某得知，現在一些針對公司財務人員的詐騙，很容易得手，便加入一個財務人員專用的QQ群。通過長時間的“潛水”，肖某熟悉群里不同人的身份，最終盯上江岸區一家醫藥公司做出納的劉女士。
??肖某盜取劉女士QQ號后，找到其老板黃某的QQ號，設置與其老板一模一樣的頭像、昵稱等資料，添加劉女士，并發起對話。此時，劉女士并未察覺自己的QQ有什么異常。
??去年6月中旬，肖某便假裝老板詢問劉女士，“公司賬上還有多少錢？”劉女士如實回答，“還有300萬元”。知道劉女士已上鉤，肖某便給了她兩個賬戶，以領導的口吻，要求劉女士先后轉賬45萬元、100萬元到這兩個賬戶。
??等劉女士再去找老板核實時，老板稱并未在QQ上讓她匯錢，此時的劉女士才發現被騙了。此時兩人才想起，前不久他們的QQ都出現了登錄異常，但沒多久找回了，當時并未在意。
??肖某通過QQ詐騙，騙得這家醫藥公司145萬元。但是，當銀行凍結賬戶時發現，前后兩個小時不到，銀行賬戶里的錢早已不翼而飛了！查詢銀行卡交易記錄、賬戶歷史明細清單得知，轉走的145萬元，是通過多張銀行卡在自動取款機上被提現。
??揭秘
??聯系“取錢團隊” 買70余張銀行卡作案
??145萬元，兩個小時不到，為何能快速從賬戶中被提走？
??警方事后調查得知，肖某與其同伙朱某等人早有預謀，因為銀行一般有監控，肖某不會冒險自行取錢，他得手后，就指使朱某等人將錢即刻變現。接到通知的朱某等人，利用其事先購買好的70余張銀行卡，在廣西桂林市等多處的自動取款機上，將騙取的錢財提現。
??據到案后的肖某交代，去年6月中旬，無事可做的朱某，聽說幫詐騙團伙取錢可以賺一筆，便找到同村的朱某乙，問他想不想賺點錢。一聽到可以賺錢，朱某乙馬上答應，兩人商議賺了錢平分。
??在酒吧吃飯時，朱某就和周邊的朋友說，想幫“詐騙老板”領騙來的錢。聽到風聲的“詐騙老板”馬上留下他們的號碼，并告知，如果需要取錢了就聯系。通過“詐騙老板”介紹，朱某等人在新賓鎮孔家村，找到一個30歲左右的男子，買了70余張銀行卡。朱某交代：“這些銀行卡的密碼一般是138138、123321等，這些密碼都寫在卡號背面。”
??兩名取錢“馬仔”分別獲利7萬余元
??不久后，朱某和朱某乙去桂林旅游期間，肖某打電話給朱某說：“你們做好準備啊。”同月25日早8時左右，肖某打電話告訴朱某，他騙了45萬元，讓朱某把賬號趕快給他。隨后朱某就用電腦，將事先編號1到30的銀行卡卡號，通過QQ發給他，朱某等人隨即坐摩的，分開去陽朔的路邊銀行ATM機上取錢。取了一部分錢后，肖某又打電話跟朱某說，又騙了100萬元要取，于是他們又回到酒店，將編號31到100的銀行卡卡號，通過QQ告訴肖某，下午再次分頭，去不同銀行多次取款。
??取得所有詐騙款后，朱某等人把自己的回扣扣除，當天就把錢給了肖某。按照朱某跟肖某的約定，按照取錢的12%作為報酬，用的72張左右銀行卡，肖某以每張250元報銷。事后朱某和朱某乙分別獲利7萬余元。
??對沒有工作的朱某、朱某乙二人來說，7萬元，并不是一筆小數目。事實上，賓陽當地有許多人在當“馬仔”取錢，并且很富有。
??記者網上查閱資料了解到，買車、蓋樓、夜場消費，成為詐騙所得最主要的三個去向，也促成了賓陽縣城消費的繁榮。賓陽沒有汽車4S店，一群QQ詐騙的年輕人前年一起去南寧團購了20輛奧迪A6汽車，轟動了整個縣城。
??關注
??50多個村里有人涉嫌QQ詐騙
??朱某等人向警方還透露了一個信息，“賓陽有許多以此獲利的團伙”。為此，牽出一個QQ詐騙“取錢團隊”的產業鏈。
??據朱某交代，賓陽有很多人從事網絡詐騙，因為銀行取錢有監控，取款的時候有風險，所以詐騙的老板一般都不會自己去銀行取錢。都叫人幫著去銀行取錢，然后給報酬，久而久之他們也有了固定的稱號——“馬仔”。
??網絡詐騙的人，通常會留下一些愿意當“馬仔”的人的電話，如果有需要就聯系他們。同時這些所謂的“詐騙老板”，也會介紹“馬仔”去固定的地方購買銀行卡，一次會要求他們買上百張，以便多次取錢。取完錢后，他們會計算好自己的“好處費”，然后迅速把剩下的錢給“詐騙老板”。
??沒有人知道賓陽到底有多少人從事QQ詐騙。記者了解到，2013年6月，在賓陽QQ詐騙猖獗的時候，公安部應各地公安反饋的信息，在南寧成立了網警工作站，從各地抽調警員駐地辦公，當時鎖定了賓陽50多個重點村。
??提醒
??加強QQ防范識別 勿隨便添加陌生人
??昨日，承辦本案的檢察官表示，由于賓陽網絡詐騙事件于今年上半年曝光，大量警力投入賓陽，查獲了大批的詐騙團伙。隨著打擊網絡詐騙的力度加大，網絡詐騙慢慢變得收斂，但還是屢禁不止。
??QQ詐騙之類的網絡詐騙，騙子和受騙者往往不在一個地方，案件地域空間跨度大，打擊難度大，破案率較低。相對于傳統詐騙，抓捕這類“非接觸式”詐騙者的難度要高很多，辦案成本也要高很多。而且，QQ詐騙已經升級，他們已經在找專業取款公司負責轉款，不僅在銀行，還在第三方支付平臺上進行。在追蹤資金過程中，警方發現，一家取款公司是在用菲律賓的IP登錄，這意味著，新的QQ詐騙案中，洗錢取款有向海外轉移的可能。這類案件偵破將更加麻煩。
??檢察官提醒廣大市民，加強自我防范和識別尤為重要，養成良好的上網習慣，QQ里不要隨便添加陌生人，更不要隨便視頻，以免被人錄下視頻后加以利用。網絡聊天時，不要隨便打開來路不明的文件，防止其中可能附帶的木馬病毒，導致QQ號碼被盜，更不要隨便透露個人、家庭、公司、社會關系等信息。
??鏈接
??賓陽發生多起QQ網絡詐騙案
??從2012年開始，賓陽縣每年的政府工作報告，都把打擊QQ詐騙作為重點工作列入其中。記者了解到，在目前公開破獲的這類“財務詐騙”案例中，金額最大的一起案例發生在2014年8月5日，黑龍江綏化某企業一次被騙走1200萬元。
??2014年，據《南寧晚報》報道，從2009年算起至去年10月，6年來，賓陽警方已經協助外地警方抓獲嫌犯1050名，破案2200多起，協助追繳贓款1000多萬元。
??今年年初，賓陽吧網友在論壇貼出柳州市公安局向轄區內各企事業單位發出的警示函，針對公司法定代表人和財務人員重點開展防范電信詐騙案件，特別提到了這類詐騙，被調侃為“防火防盜防馬仔”?！榜R仔”，是賓陽當地人對那些做QQ詐騙的年輕人的統稱。
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